Unee Wang
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Excel的理财

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Unee Wang
·Jan 9, 2022·

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从去年5月底开始,看了是飞书?还是啥的一个在线共享文档发的公众号后,我发现他们的方法论真的太好了,直接在任何一个终端都可以实现更新最新的计划任务。所以,我决定把这个方法论用在离线文档上。[]~( ̄▽ ̄)~*

在看了很多Excel模板与Numbers模板后,我不需要那些花哨的功能,于是自己用函数写了自己的模板,在第一行的单元格里写下我计划的分类:

类目: a,食品;b,衣服;c,娱乐;d,文化;e,健身;f,行程;g,住房;h,网服;i,健康;o,收入;y,公司支出;z,其它 收支: +,收入;-,支出

后面的列分别做为日期、类目、金额、明细、收支、备注,每次有了消费,可以直接打开手机里的账单.xls,更新新的消费。后面的列记录了我各个银行卡与微信支付宝里的存款,每月更新一次。每个月的账单是单独的一张工作表,因此一年下来,工作表应有13张(包括一张汇总表)。

我虽然有收入的类目,但是我的收入来源比较单一,除了老板发的工资,直接打到卡上,所以收入的类目仅占位,并没有使用。经常出差需要先行垫付开销,都记录在y,公司支出里,方便下个月发报销时对账。食品下有个a1,目的是记录自己做饭的金额,金额的意义不大,主要还是为了记下做饭的次数,同时也可以直接核算出我买了一袋大米可以吃多少次。最终每个月汇总一次,各个类目单独汇总,只要用公式=SUMIF(C:C,"a*",D:D),当类目C列出现a或者a1时,把金额D列的数值加上,就得到该月我吃饭花了多少钱。其它类目里没有分项,所以星号可以省了。

一年结束后,在总计的工作表里,把各月份的工作表对应列相加=六月!J5+七月!J5+八月!J5+九月!J5+十月!J5+十一月!J5+十二月!J5,就能得到一年的吃饭、穿衣等的花费,还可以做一个饼图。

当然也能做出更漂亮的效果,不过我只是想控制一下我的消费,大致了解我非硬性花费指标所占比例。硬性指标我设为吃饭和住房,其它都是可以减的。这两个占的比例越大,我的消费就越合理。


也有想过把收入也记录一下,唯一的麻烦是我的基金和余额宝的利息,虽然不多,但想记录精确真的很难。

 
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